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比特幣:從中本聰“電子現金”夢想看 Libra的最大問題是什么?

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本文作者邁克爾·J·凱西(MichaelJ.Casey)是CoinDesk咨詢委員會主席,也是麻省理工學院(MIT)數字貨幣計劃(DigitalCurrencyInitiative)區塊鏈研究的高級顧問。

圖片來源:pixabay

上周,在對國會山天秤座聽證會的連篇累牘的評論中,有一條來自律師馬可?桑托里(MarcoSantori)的短推文,總結了Facebook的這個加密貨幣項目所面臨的核心問題。同時,這也涵蓋了其他任何由企業主導此類努力所遇到的問題。

MarcoSantori在推文中總結了Facebook的Libra所面臨的核心問題,稱其必須足夠中心化,通過凍結資金來防止非法活動;但同時還需要去中心化,不根據資金的使用歧視參與者。

Nansen:加密錢包在過去24小時內從中心化交易所提取近9.02億美元的USDC:金色財經報道,區塊鏈分析公司 Nansen 的鏈上數據顯示,加密錢包在過去 24 小時內從中心化交易所提取近 9.02 億美元的 USDC,USDC 是過去 24 小時內中心化交易所最大負凈流量的代幣,提款來自smart money錢包、基金和做市商以及錢包。

截至發稿時,在過去的 7 天里,已有 30 億美元的 USDC 從中心化交易所撤出。根據 Nansen 的說法,USDC 余額最高的錢包屬于幣安、MakerDAO、Arbitrum、Polygon、Crypto.com、Voyager、Aave、Optimism、dYdX 和 Compound。[2023/3/11 12:55:51]

要理解Facebook及其27位Libra合作伙伴為何陷入這種困境,讓我們回到比特幣的根源——中本聰(SatoshiNakamoto)尋求解決的核心問題。問題就在那份著名的白皮書副標題上的文字:“電子現金”。

數據:以太坊持有者正在從中心化交易所轉移他們的代幣:Glassnode數據顯示,以太坊持有者正在積極地從中心化交易所轉移他們的代幣。與此同時,鎖定在智能合約中的以太坊(ETH)供應量正在飆升。在以太坊(ETH)六年主網歷史上,該指標首次突破 26%。該指標首次在 2020 年第二季度至第三季度的 DeFi 熱潮期間開始繁榮。(u.today)[2021/7/19 1:01:14]

中本聰一直在追尋一個密碼朋克的夢想。他/她或他們想把隱私帶到數字支付中,把現金交易的線下體驗轉化為在線交易。其理念是:用戶不需要證明自己的身份,就可以在互聯網上與任何人執行交易。就像我不需要每次把鈔票交給別人時都出示證明我是邁克爾?凱西的文件一樣。

這一點很重要,不是因為所有使用現金或比特幣的人都是逃避執法的洗錢者,而是因為身份認證對商業構成了真正的障礙。如果社會對識別他人有興趣——正如金融執法機構會辯稱的那樣,那么我們必須認識到,這將需要付出放棄經濟活動的巨大代價。

比特幣的哈希值正在從中國向北美轉移:5月6日消息,盡管大多數比特幣開采仍位于中國,但有跡象表明它開始向其他地方轉移。Wang重新發布了Digital Currency Group的Barry Silbert在4月22日發布的數據,該數據顯示,位于美國的比特幣礦池Foundry在4月份攀升至全球前五名池之列,占哈希率的7.6%。希爾伯特說:“比特幣的哈希值正在迅速從中國轉移到北美。” 領先的池仍然是由中國采礦硬件制造商Bitmain經營的AntPool,在總哈希率中占18.6%的份額。

劍橋大學(University of Cambridge)計算出,到2020年4月,中國的采礦業主導地位約為65%。BTC采礦出版物《礦工日報》注意到2021年1月的數據,到今年年初,中國的份額已降至BTC哈希能力的55%,美國占11%。(cointelegraph)[2021/5/6 21:28:39]

隱私很重要

Bitcoin Advisory創始人:比特幣最后一個使用者也可能從中受益:比特幣咨詢公司Bitcoin Advisory創始人Pierre Rochard表示,“如果全球生產力繼續逐年增長,比特幣將很難被全面采用。由于不斷提高的生產力導致通貨緊縮,貨幣的購買力以穩定的速度增長。即使是比特幣的最后一個使用者,也可能從中受益。”(UToday)[2020/7/2]

想想來自發展中國家的20億“無銀行服務”的成年人,Libra表面上想要為他們服務。缺乏教育、存在不良信用記錄和不可信的國家發行的身份證,意味著這些人沒有資格在當地銀行開戶(主要是因為這些當地銀行自己必須遵守嚴格的國際“了解你的客戶”程序,以免被外國銀行同行切斷聯系)。對于世界上很多成年人來說,身份是商業的一個非常現實的障礙。

動態 | 今日恐慌與貪婪指數為56,等級從中性轉為貪婪:Alternative.me數據顯示,今日恐慌與貪婪指數為56(昨日為51),等級從中性轉為貪婪。

注:恐慌指數閾值為0-100,包含指標:波動性(25%)+市場交易量(25%)+社交媒體熱度(15%)+市場調查(15%)+比特幣在整個市場中的比例(10%)+谷歌熱詞分析(10%)[2019/11/3]

但你也可以想想那些管理華爾街對沖基金的億萬富翁,或者代表他們進行交易的大型銀行和經紀公司。這些人都不希望自己在買賣股票、債券或大宗商品時暴露身份,因為這樣會對他們的交易帶來不利影響。

身份也限制了可替代性。正如我之前所說的,如果不知道錢的過去記錄,那么這些錢是最有用的。任何1美元或單個比特幣的價值必須與其他任何一美元或比特幣相同。但如果我收到了1美元或比特幣,由于它參與了之前的交易,因此可能會受到法律或執法部門的索賠,由此帶來的不確定性必然會降低它的效用。這導致貨幣可替代性的枯竭。至于為什么會有這樣的問題,只要問問那些在經紀公司或其他實體有賬戶的人就知道了,他們的資產因為一些他們自己沒有參與的刑事或民事訴訟而被凍結。

因此隱私很重要。如果我們要將數字化、無國界的商業帶到盡可能廣泛的用戶群,并擴大全球經濟,我們必須爭取保證隱私。

隱私技術遇到日益增長的監視

遺憾的是,比特幣未能獲得足夠的隱私,至少在最初的形式是這樣。為什么?因為它的公開賬本是公開的。

當與符合法律的加密貨幣交易所的“了解您的客戶”流程相結合時,它的可跟蹤性意味著用戶可以相對容易地與過去的交易連接在一起,只要他們在其中任何一個交易點被標記。

正是這個問題催生了Zcash和Monero等隱私保護更強的加密貨幣,同時還發明了比特幣混合器,以及Mimblewimble等用于模糊交易軌跡的潛在側鏈解決方案。

值得注意的是,與此同時,監管機構正在擴大監視的加密貨幣范圍。例如金融行動特別工作組的新規,要求用戶透露越來越多的信息,加密貨幣開發人員正在推動其向相反的方向發展:更多隱私性、更多自我托管、更多的無需信任的交易解決方案、用戶自治。他們正在努力實現電子現金的目標。

中心化-去中心化矛盾

這里的問題是:如果您不是構建在一個完全去中心化的、無需許可的系統之上,那么就不可能保證用戶的隱私。如果維護賬本的節點被標識為屬于一個特定的授權驗證者列表,例如天秤座協會的28個成員——當他們希望或者他們將會對交易進行審查或者撤銷時,當局可以并且將會要求用戶的身份。他們這樣做是為了達到反洗錢或反恐怖主義融資的目標,或者,更諷刺的是,他們會提出這樣的要求,僅僅是為了控制人民。

FacebookCalibra負責人大衛?馬庫斯(DavidMarcus)當然別無選擇,只能發誓,Facebook的Libra應用程序Calibra將遵守KYC的要求,并配合反洗錢行動。這在法律上是顯而易見的。不過,這并不重要,因為執法機構只要通過一點點跨界合作,就能讓天秤座協會成員信守諾言。

這就是Santori提到的“別擔心,我們是中心化的”這一分岔論點。這是一種保證,告訴你“你知道在哪里能找到我。”

問題在于,美國人民——以及他們的立法者,在這些問題上有點精神分裂。這是因為,在科技公司的數據收集方面,隱私問題也越來越受到關注,尤其是在Facebook上。令人吃驚的是——事實上,令人滿意的是——立法者們解決這些擔憂時提出了多少問題,他們要求確保Calibra不會利用人們的個人數據。

實際上,馬庫斯的回答是:“別擔心,我們是去中心化的。”他的想法是,Libra的這種結構不允許任何成員侵犯用戶的隱私。

所以,這是一個矛盾,但從定義上講,這個矛盾并不出現在比特幣或其他去中心化加密貨幣中,更準確地說,“你不知道在哪里能找到我。”(事實上,在這種情況下并不存在“我”。)

我們想要什么?

在很多方面,這種矛盾并不是Facebook參與這個項目的結果,也不是Libra本身的結構,而是公共利益的競爭。我們不能魚與熊掌兼得。我們不能同時堅持絕對隱私,并且獲得干預交易以抓住壞人洗錢的力量。

我認為,答案在于技術、制度設計和一種更富創造性的監管方法的結合,而不幸的是,這種方法目前還不存在。

希望在于零知識證明等工具,以及新興的“自我主權”身份概念,以及一種更為開放的遏制犯罪監管模式的存在,這種模式不會披露人們的個人身份信息。

但這還有很長的路要走,用戶采用需要提高;在很大程度上,政策制定者仍然相信它們。

現在,大衛·馬庫斯和他的同伴們別無選擇,只能不停地用嘴來說服各方。

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