TOKEN:拆解波卡新型騙局 享受生態發展時如何規避風險？

背景

波卡是當下的熱門項目，但是從發展階段來看，它仍然處于生態剛起步的階段，還是一片藍海。藍海意味著市場擴展性很強，有非常多的機會，而隨著生態的發展，各種項目和資金以及參與者也會越來越多，但是機會越多的同時，也會讓人被繁榮沖昏了頭腦，這就給了一些不法分子可趁之機。

從去年開始，波卡當中就陸陸續續出現了各種各樣的騙局，我們Polkadot生態研究院，本意是著重研究生態發展，但也不想讓騙局這樣的糟心事阻礙了生態發展，也不想讓積極參與波卡建設的朋友們熱情被辜負。所以，才有了這樣一篇防范波卡生態中各類騙局的文章，希望大家再遇到任何涉及自己資產的事情時能夠提高警惕，如果內容對您有所幫助，便是我們的莫大榮幸。

波卡旁氏騙局

龐氏騙局，是所有騙局類型中，影響范圍最大，性質最惡劣的一種騙局之一。在2020年下半年，一個基于波卡的龐氏騙局就悄然盛行，打著“波卡生態投資平臺”的旗號，號稱投資了許多波卡生態項目，不少朋友信以為真，結果痛失了自己的DOT。

雖然現在這個項目已經跑路，所謂的官網也無法打開，但是鑒于隨著波卡的發展還會有類似的龐氏騙局發生，所以好好拆解一下這樣的騙局，戳穿他的謊言，有利于防止更多的人在今后面對類似的騙局時上當受騙。

下面我們將根據其項目的宣傳資料逐一為大家進行拆解，看看這“皇帝的新衣”下究竟有什么“新鮮事”？

1、邏輯有誤的宣傳口號

上圖是這個波卡龐氏騙局宣傳圖的第一部分，里面有一句口號，標榜自己是專注投資Polkadot生態項目，并且與投資人分享發展紅利的平臺，聽起來不錯，但這里有什么問題呢？

首先我們換位思考下，如果投資項目收益那么豐厚，那么為什么他們愿意分享出來？如果是缺錢的話，想通過把利潤分出去來吸引資金，似乎能自圓其說，但是在宣傳頁后面提到，利潤能有2-3倍，這么高的資金利息，如果真的能實現的話，他們自己去貸款不更方便嗎？。做這個平臺要支付原有資金的2-3倍的資金利息，哪怕是去借Gao利貸也不過才36%以上的資金利息，因此這里的宣傳口號邏輯上就說不通。

Fuel已啟動第四季度撥款計劃，申請開放時間為8月28日至9月11日:8月29日消息，模塊化執行層Fuel已啟動第四季度撥款計劃，申請開放時間為8月28日至9月11日，將為最多10個項目提供高達5萬美元的資金，并提供3個月的時間來使用Fuel的技術堆棧制作MVP，并由Fenbushi Capital、OIG Capital、The Spartan Group等提供支持。此外三季度撥款計劃已結束嗎，共收到70多份申請。[2023/8/29 13:03:02]

2、錯漏百出的投資策略

接下來，提到他們的投資策略。第一點是專業化投資團隊，從他們的宣傳資料上看不到專業化投資團隊。

第二點是AI量化投資策略。大家不要被這些看起來高大上的詞匯嚇到了，真實情況是，量化策略是需要很成熟的市場才能運行的，一方面這對該項目的交易深度有要求，另一方面又要求項目足夠穩定和成熟，不出現一些大的風險。如果有衍生品市場的話，還能夠支持更多的策略，但是它所謂的波卡生態項目投資，用這樣的方式來操作完全不可行。

對于波卡生態項目來說，交易深度不夠就是第一個問題，交易量上不去，深度不夠，不足以支撐量化策略。首先，整個加密貨幣市場還不成熟，市場沒有足夠長期的歷史數據作為量化依據。其次，籌碼集中在個別人或組織手里，容易受到操控。同時，還存在市場沒有監管，項目方隨時可能監守自盜，發生老鼠倉、散步消息收割市場等情況，最近SEC起訴XRP就是這個原因。

另外，波卡生態項目的衍生品幾乎沒有，因此交易可用的策略很少，所以基本上波卡生態項目的量化交易策略是很難實現的。如果說是程序化搬磚，或者網格策略，這些策略既用不到AI，收益也不會很大，還有一定的風險。

第三點是對沖投資策略。正如我們說到的，波卡生態的項目都沒有合格的衍生品產品，如何去做對沖呢？

這里提到的三點內容邏輯上也有問題，明明標榜自己是一個投資生態的平臺，主要也應該是一級市場加二級市場的策略，而這里的投資策略，第一點介紹的是團隊，第二點和第三點都是二級市場的交易策略，而且這些策略收益不高、風險巨大，并且本身也很難實現，宣傳的內容完全是牛頭不對馬嘴。

法國參議院將允許社交媒體影響者推廣注冊加密公司的產品:金色財經報道，根據法國參議院經濟委員會周三同意的建議，社交媒體影響者將被允許推廣Binance等注冊加密貨幣公司的產品。與巴黎國民議會的同行相比，參議員們似乎更傾向于采取限制性較小的措施，后者在3月份投票決定有效禁止社交媒體明星的加密貨幣廣告。

該修正案已在委員會獲得通過，并將于下周在參議院全體會議上進行討論，該修正案將允許加密公司在監管機構注冊或獲得監管機構許可的情況下，通過有影響力的人支付宣傳費用。[2023/5/3 14:40:35]

實際上，目前加密貨幣領域能夠做量化的項目基本就是運行多年的主流資產，比如比特幣這類明星生態項目，其本身具有籌碼足夠分散、已經去中心化、并且有足夠多的歷史數據可以參考、交易深度也能滿足的特點，已經產生了豐富的衍生品工具。

所以不要指望小項目能承載量化交易。能做加密貨幣量化交易的團隊往往對資金的要求傾向于簡單，找為數不多的金主或者投資機構就把份額包完了，并不會面向大眾。

這和現有傳統金融里優質投資理財的項目是一樣的情況，好的理財項目比如私募基金，是需要滿足合格投資者要求的，合格投資者是具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：凈資產不低于1000萬元的單位；金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

3、虛假的“成功投資經驗”

終于到了展現他們投資成果的環節了。看起來滿滿當當的投資經驗，但是湊近一看，好家伙，大部分都是不需要Token的工具類或者基礎設施類項目，以及一些還沒有聲稱是否要發行Token或者募過資還沒分發Token的項目，那請問它是如何獲得很好的回報呢？目前來看，也就Ocean這個項目是上了交易所的。

所以，看起來這個騙子只是去找到一些波卡生態的項目，把它們分門別類的例舉出來了，根本沒有去了解項目具體是什么情況，就拿出來宣傳。

另外，整個圈子屬于項目少資金卻很多的狀態，所以現在的項目方對資本的要求也是很高的，不是說有錢就能投到私募，項目方會考慮參與的機構能給與他們怎樣的支持和賦能，而機構運作的方式也不會把利益再分出去的道理，所以這個所謂的把利潤分出去的模式是說不通的。

Animoca Brands聘請Gemini的前財務主管擔任CFO:金色財經報道，區塊鏈游戲獨角獸Animoca Brands 周四宣布了一組新的高層管理任命，任命了新的首席財務官、商業和并購法律主管以及集團人力資源總監。Gemini 的前財務主管 Jared Shaw 將擔任該公司的首席財務官。根據他的 LinkedIn 頁面，他自 2021 年 1 月以來一直在 Gemini 擔任該職位。?

金色財經此前報道，True Global Ventures(TGV)再次向區塊鏈游戲獨角獸Animoca Brands注資2100萬美元。[2022/9/22 7:14:58]

退一萬步講，如果他們真的投資了這些項目，那么我們是可以在對應的這些項目的官網上找到投資方的，如果上面披露的信息里沒有這個投資方，那自然就說明問題了。

4、原形畢露的“生態獎勵”

這個生態獎勵機制一出，就直接坐實了它就是傳銷騙局的本質了。

首先我們需要明白龐氏騙局與傳銷之間的差異，簡單的理解的話，龐氏騙局就是項目不能自己賺錢，利用高收益吸引他人參與，并且用后來人的錢去填補前面人的利潤，拆了東墻補西墻的感覺。而傳銷，則是帶有拉人頭性質的龐氏騙局，兩者是包容關系，其核心特點是有入門費，有拉人頭行為，以及“以發展人員的數量作為計酬或者返利依據”的“團隊計酬”式傳銷活動方式。

其中，傳銷拉人頭有多個層級，當層級包括本人一共三級，屬于三級分銷，屬于多層次直銷，并不違法。但是超過三級的就屬于傳銷的范疇了，所以一定要警惕一些項目混淆概念，把傳銷當直銷宣傳。

那么回過頭來看這個生態獎勵機制，每一點都中槍了，第一點生態建設，也就是入門費，可以獲得固定的收益，這又被稱為靜態收益。第二點推廣獎勵，就是拉人頭，而且還是十級分銷，拉來的人越多賺得越多，又被稱為動態收益，第二三點又以發展人數帷幕的團隊計酬。所以，這是一個板上釘釘子的傳銷項目。

除了前三點，第四點的空投，似乎沒什么問題，其實這只是一種激勵機制，目的還是為了讓更多的人參與以及拉人頭。

5、騙局運作的本質

幣安：符合所有國際金融制裁，實施了打擊VPN等技術的檢測工具:7月12日消息，幣安發言人針對此前路透社報道幣安在美國對伊朗實施制裁后依然為伊朗客戶提供服務一事對 The Block 回應，合規和監管計劃一直是我們公司很大一部分的主要關注點，我們的制裁計劃完全符合所有國際金融制裁，包括阻止伊朗、朝鮮等國的用戶訪問平臺，已經實施了先進的檢測工具，可以進一步打擊 VPN 等技術。

此前路透社通過對伊朗交易員的采訪得知，伊朗客戶通過 VPN 繞過了禁令對幣安進行訪問。此外，路透社還表示，相關專家認為，幣安的行為可能會導致其無法進入美國市場。[2022/7/12 2:06:48]

以上是從用戶視角來看這個項目的，我們已經從字里行間發現了眾多證據，證明其是傳銷騙局，但它背后的運行邏輯是怎樣的呢？

從騙局締造者的角度來看，它需要一套分潤機制，來吸引為了獲得高收益的人參與，并且能激勵參與者拉入更多的人，同時也會建立一些團隊機制，吸引許多做類似傳銷zijin盤項目的團隊直接入駐，核心目標就是做大資金池。

另一方面，由于它本身沒有任何獲得利潤的方式，既然約定要給那么多返還的利息，就要把控項目發展的速度，要讓流入的資金趕上資金流出的速度，避免資金池萎縮。

當然，騙子肯定在明面上需要一個噱頭，或者說一個邏輯來說服大家，以便有一個能夠支持這么高收益的理由，也就是所謂的造血功能。顯然，在這個騙局中，騙子的噱頭就是“投資波卡生態項目的收益”，而這就是進一步的包裝。

6、騙局的結局

由于所有資金都是在騙子手里，他就有一萬種方式來收割。當騙局進入的人越來越少，資金池開始萎縮，騙子就開始一系列操作了，比如聲稱服務器被攻擊，被盜幣，或者提現困難，甚至干脆直接跑路。

對于參與者來說肯定是損失慘重，難道報警沒用嗎？

加密貨幣領域里最大的傳銷資金盤項目Plustoken的所有犯罪分子均已被抓回國，并且受審結案，然而對于Plustoken的贓款贓物處置是怎樣的結局呢？在2020年11月，Plustoken案二審結束，維持原判，其中對于贓款贓物的裁定是，涉案的數字貨幣、凍結扣押款項、查封房產汽車等均依法處理，沒收并上繳國庫。所以，參與了傳銷資金盤這些龐氏騙局，哪怕你是受害者，也很難再找回自己的資金了。

Intain宣布完成新一輪融資，Blizzard Fund領投:金色財經報道，區塊鏈融資平臺Intain宣布完成一輪融資，主要投資者有Blizzard Fund，以及JAM FINTOP Blockchain。Intain計劃在7月份推出Intain MARKETS，并將利用本輪融資資金為用于驗證資產的人工智能軟件獲取知識產權，同時在印度增加技術團隊，并在美國增加產品和銷售團隊。

此外，Blizzard Fund和JAM FINTOP Blockchain支持Intain在傳統金融系統中部署區塊鏈。[2022/7/6 1:55:56]

那么，對于這樣的騙局官方是否有辦法呢？官方對于騙局的觀點是，如果你已經被騙了，很大可能已經為時已晚了。如果你把資產轉移給別人了，你沒法向任何一個中心化機構申訴或者求助把丟失的資產找回，沒有人可以回滾這筆交易。理論上，波卡議會成員或者DOT持有者可以通過治理公投來讓交易回滾，但是問題是你如何證明自己不是騙子，證明你是受害者并真的在試圖找回自己的資產，而不是想要竊取他人資產的人。

所以，再次提醒大家不要抱有僥幸心理去參與這些傳銷資金平臺，一旦有損失就難以追回。

現有的波卡其他騙局

此處引用官方的防騙指南中所整理的現有騙局：

通過電報、Twitter和其他社交媒體給你發私信

“送幣”廣告-聲稱“你給我們發送一些DOT/KSM，我們會返還你雙倍的幣”

冒充我們的團隊，在郵件里要求你提供DOT/KSM的私鑰或種子詞

一些詐騙者會使用官方拍攝的視頻，并在其中添加“送幣”等文字，來讓送幣看起來像是受Polkadot、Web3基金會、Parity或其他知名機構支持的

許多詐騙者會創建幾乎跟原版一模一樣的假網站?——重要的網址要檢查三遍

提出幫你Staking或獲得獎勵的人

在私聊中回答你公開詢問的問題的人

從詐騙廣告跳轉到釣魚網站，并要求你輸入種子詞

官方建立了一個專門的網頁，收錄所有涉及騙局的網站，并且可以舉報騙局，詳情：https://polkadot.js.org/phishing/

未來可能會出現的波卡騙局

目前波卡已有的騙局，大多屬于冒充官方或名人，換取信任，或者吸引用戶點擊釣魚網站等方式，而以往出現在其他區塊鏈上的騙局也極有可能出現在波卡領域里。

1、假幣陷阱

騙子通過智能合約生成跟某些知名項目同樣代碼的Token，用真幣的名義騙取他人低價購買他的假幣。知名交易所火幣的火幣積分HT，就被騙子借用了名氣，騙子自己生成了假的HT，并告訴他人可以低價從他那里買，然后再轉到交易所去賣，可以吃一個差價，又稱為HT搬磚套利。

同樣容易出現假幣的地方是一些去中心化交易所，比如Uniswap上建立交易對就沒有門檻，于是就有人造假幣。

如何防范?

不要輕信他人可以拿到低價Token，不輕易進行個人之間的交易。如果實在需要交易，可以讓對方轉賬到你的交易所地址，如果是假幣，交易所是不會接收的。對于去中心化交易所的交易，就找正規渠道，比如要參與某個項目的機槍池挖礦，通過這個項目的官方渠道進入。

2、其他類型的龐氏騙局

①除了傳銷類的龐氏騙局，還有一些比如互助盤、拆分盤等也是經典的龐氏騙局，雖然不是明顯的以多少利潤的方式直接返還給投錢的人，但是其核心本質仍然是后進來的人為之前的人買單。

②新型類龐氏騙局，以趣步為代表的零擼類騙局，其特點是不需要投入，但是有拉人頭分層級的設計。這一類騙局嚴格意義上已經不算是狹義的龐氏騙局了，明面上沒有入門費，更容易讓人放松警惕，洗腦能力更強。這一類項目，往往還打著手機挖礦，零擼挖礦，免費算力，云挖礦，智能搬磚套利等旗號，變著法子玩噱頭，實際本質都是這一套。這類騙局不直接靠收錢獲利，而是靠構建一個交易市場，并收取高昂的交易手續費獲利。

如何防范?

目前區塊鏈領域正經的能帶來收益的方式，都是直接面對官方所設計的機制，比如項目本身的Staking機制，又或者官方推出的鎖倉挖礦，或者空投等等，沒有一個是需要用戶拉人頭，或者讓用戶把資產轉賬到一個中心化機構的方式。所以，只需要關注官方的公告，了解官方所推出的可以獲得收益的方式就可以了，不要輕易相信其他機構或者他人帶來的一些可以獲利的機制。

3、喊單騙局

這一類騙局是通過將自己包裝成挑選幣種很厲害的大神，或者有內幕消息的人，然后在群里喊單某些資產，由于他在背后操盤，或者足夠有影響力讓許多人都買入，幣價會被哄抬拉升，操盤者就可以趁機拋售，導致下跌，進而讓參與者受到損失。

如何防范?

沒有人可以預測市場，也不會有人會輕易地將賺錢機會告訴你，如果你能輕易接觸到這些賺錢的機會，那么你就是那個待宰的羔羊。所以，參與什么項目，要自己判斷，不要盲信所謂的大神。

4、“無中生有”的代投騙局

未來波卡生態里一定會出現許多新興的項目，而想到這些項目將來會上交易所，許多人就想參與一下這些項目上交易所之前進行的私募，去拿低價額度。有需求自然就有了可趁之機，此時，會有一些人通過聲稱自己手上有優質項目的低價額度，他想賣給你，自己從中獲利。

那么問題來了，真有這么好的機會，會給到你嗎？肥水不流外人田，真是好項目，自己或者親朋好友都吃干凈了，怎么會給到陌生人呢？17年，18年就有許多代投的人卷錢跑路。

如何防范?

根據現在的融資情況來說，項目方都是找機構融資，機構融到資也不會把額度再分出來，如果你沒有和這些機構有很鐵的關系，就能隨意在一些所謂的大V那里拿到份額，多半都是騙局，不要輕信。我們還是應該根據基本面，抓住波卡生態的紅利，或者參與生態項目的一些公募、鎖倉挖礦、Staking或者空投等機制。

5、高級手段：技術騙局

我們轉賬時，往往用的是復制粘貼的方式，但是有一些惡意軟件可以劫持我們粘貼板上的信息，一旦我們將轉賬的地址復制到剪貼板時，惡意軟件就會將復制的地址替換為黑客的地址，造成我們的損失，這種情況往往是因為下載了未知的惡意軟件。

如何防范?

不要安裝或者下載未知的軟件，每次復制粘貼地址的時候，一定要再三核對好地址。

簡單的幾步防騙步驟

1、不輕易相信其他人，只信任官方信息來源

這里的官方信息，是指官方在官網上披露出來的內容，而不是官方工作人員私聊你，或者發郵件給你這種，另外進入官網要手動輸入網址的方式進入，不要點擊他人提供的鏈接。

2、不要提供自己的任何私人信息和私鑰

錢包助記詞或者私鑰，就等同于你的錢包，如果你把這些給到了別人，相當于把錢包雙手奉上交給了別人。

3、任何涉及轉賬的行為，都要再三小心

官方不需要你主動轉賬才能參與，官方的一些活動，比如鎖倉空投、Staking是可以直接在錢包里完成的動作，如果是官方組織的一些營銷活動，也只需提供你的地址即可。

4、拒絕高收益誘惑

你遇到的高收益機會基本是都是騙局，尤其是需要你拉人頭，或者需要你提供資金的項目。此時多問問，這樣的機會有可行性嗎？憑什么好機會會找上你？你怎么保證錢給出去后對方不跑路？收益都超過貸款利率了，不可疑嗎？

5、轉賬前再三核對好信息

包括核對對方地址和身份。

6、只在信任的地方進行操作

只在知名的交易所或者錢包上進行操作，同時要確保是從官網下載軟件，避免被釣魚網站欺騙。

7、善用官方渠道

如果實在有自己拿不準的事情，直接找到官方客服咨詢。例如波卡官方提供了一個郵箱，可以隨時聯系他們：。當然，你也可以選擇關注我們進行咨詢，我們會幫你判斷或者求證項目方。

后記

區塊鏈和加密行業由于技術新穎，更新迭代較快，監管暫時還沒跟上，總會有各種詐騙充斥其中，盡管我們已經盡可能梳理出了一些騙局的情況，但是仍然會有機智的騙子變個花樣再來欺騙大家，欺騙性更加隱秘，讓人防不勝防。

但是守好自己的本金，拒絕外在的“高收益”誘惑，老老實實地跟隨波卡生態成長，多參與生態項目的官方活動，享受發展的紅利，總比去參加所謂的非官方的一些機會要好很多。無欲則剛，不貪心，騙子就沒法趁虛而入。

這篇文章無關項目分析，但是隨著波卡生態逐漸做大，騙局一定會越來越多。希望大家在參與過程中能明辨騙局，安全地獲利。另外，農歷新年將至，預祝各位新年大吉，闔家歡樂，牛年撞牛運！

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