比特幣:干貨分享 | 加密貨幣：我去匿名干點壞事

美國國會參議院8月10日以69票贊成、30票反對的投票結果通過了總額約1萬億美元的《基礎設施投資和就業法案》，該法案決定籌集280億美元以加強對加密貨幣的稅收執法。

監管和審查一直是區塊鏈行業近年的關鍵詞，這一爭論在法案提案當日到達了頂峰。

對于加密行業的每一位從業者來說，既然希望其蓬勃發展直至融入主流，因此更為希望它可以受到正規和完善的監管。

近年來，大量的交易所及加密機構呼吁著更多的監管明確性，但這次的《基礎設施投資和就業法案》依舊沒有解決這一難題。目前該法案將經紀人定義為“負責并定期代表他人提供任何實現數字資產轉移的服務”，并將被要求收集其“客戶”的身份信息并向國稅局報告他們的交易。

這個定義無疑過于寬泛了——包括礦工在內的其他服務提供商，他們其實并沒有提供“實現數字資產轉移”的服務，這些用戶的交易實際上最終都在礦工們開采的區塊中。

CZ：幣安從未有過出售比特幣以維持BNB價格的行為:9月1日消息，幣安創始人CZ在AMA中發言否認了市場上曾流傳的幣安曾賣出比特幣以維持BNB價格相關傳言。

CZ表示，幾個星期前，有很多關于幣安出售比特幣以保護BNB價格的傳聞，我個人直到很晚才知道這件事情。[2023/9/1 13:11:58]

那么讓他們獲得、存儲和報告每個用戶的信息又從何談起？

因為這些原因，該法案引起了廣泛地討論。

甚至有參議員伊麗莎白·沃倫這樣較為激進的參與者對整個加密貨幣發起了言論攻擊：加密貨幣將將系統置于一些陰暗的工程師、黑客和礦工群體的隨意性之下。這無疑是將比特幣及其他加密貨幣的匿名性妖魔化了。

剛好借這個機會，CertiK來為大家揭開這些面紗，看看加密貨幣一直纏身于哪些誤解之下。

美南達科他州提出法案改變貨幣定義，并將數字貨幣排除在外:3月2日消息，美國南達科他州正在采取行動，試圖重新定義貨幣的構成，同時涉及了加密貨幣的分類。該州一項名為“修訂統一商法典條款的法案”表明，比特幣等數字貨幣將被排除在貨幣定義之外，因為它們來自個人或組織。根據擬議的修正案，一種可能的交換媒介只有在得到政府“授權或采用”的情況下才會被認定為貨幣。

加密貨幣倡導組織Satoshi Fund創始人Dennis Porter在評論該法案時表示，如果該法律獲得通過，它將讓位于構建央行數字貨幣（CBDC），這也意味著將有更多州支持CBDC。

南達科他州的舉動是美國各地立法者努力解決如何監管數字貨幣的眾多類似嘗試之一。作為提供監管前景的一部分，CBDC 一直致力于遏制私人數字資產的影響。（Finbold）[2023/3/2 12:38:57]

注：以下內容適用于以太坊、所有ERC代幣，以及其他大多數并未將隱私性放在第一位的區塊鏈。

Y2K Finance：IFO期間協議獲得超38萬美元收入，共計鎖定過超2.4萬枚以太坊:11月30日消息，風險定價協議Y2K Finance在推特上表示，在IFO期間協議獲得超38萬美元收入，并主要來源于USDT與MIM短暫的脫鉤事件，但未脫鉤時平均每周也獲得了4.2萬美元收入。

此外，在IFO期間，協議總計鎖定過24066枚以太坊，價值近3000萬美元。[2022/11/30 21:12:29]

比特幣是完全匿名的

錯。

比特幣不是匿名的，它是假名的。

看起來好像說了一句廢話，其實不是。你想想，如果比特幣完全匿名，那你在交易收款的時候都看不到對方的錢包地址。

而你一旦能看到對方的地址，只要上區塊鏈瀏覽器檢索，就能看到Ta持有比特幣的數量，甚至可以看到Ta的交易列表，還能據此跟蹤鏈上的交易動態。

比特幣研發中心 Vinteum 在巴西成立:金色財經報道，非營利性比特幣研發中心Vinteum今天成立，其致力于支持巴西和更廣泛的拉丁美洲地區的比特幣開發者。Lightning Labs的聯合創始人Lucas Ferreira和ZEBEDEE的André Neves將分別擔任基金會的執行董事和合作伙伴總監。

Vinteum 的使命是培訓和資助巴西和拉丁美洲的開源開發人員從事比特幣和閃電網絡的工作，隨著比特幣在業余用例之外的成熟，該領域近年來變得至關重要。（coindesk）[2022/8/11 12:16:43]

有的公司就是專門做這個的，畢竟普通人想要做這種耗時的事還是有點困難。

比如Chainalysis這樣專門從事區塊鏈分析的公司，會據此繪制出錢包之間的關系，并確定哪些錢包可能屬于某個人。

如果某個錢包與KYC交易所進行了互動，這項工作就變得更容易了。

畢竟比特幣不是那么匿名的。

加密貨幣就是獨屬壞人的

錯。

加密貨幣在美國被約17%的成年人所持有，接近五分之一的人口，換算到中國就是大概3億人。

這些人都犯罪了嗎？

要說用于犯罪目的，事實上現金和銀行系統會更多一些，盡管早期暗網曾經無私無畏的為加密貨幣“盡心盡力”進行了一番“宣傳”，但是實際上作為一種支付方式，加密貨幣在犯罪交易中的參與率僅為個位數，并還在快速下降中。

"2019年，犯罪活動占所有加密貨幣交易量的2.1%——大約價值214億美元。2020年，所有加密貨幣活動中的犯罪份額下降到只有0.34%——100億美元的交易量。"

————Chainalysis

與世界銀行的估計相比，影子經濟——非法和半非法經濟活動——占162個國家GDP的比重高達17.2%。

TheUNOfficeonDrugsandCrime將全球洗錢活動的價值定為世界GDP的2%至5%。

這代表著數萬億美元的資產，同樣意味著每年洗進金融系統的黑錢比整個加密貨幣資產類別的總價值還要高。

在這方面，感覺就有那么點雙標了。

與現金或銀行系統相比，加密貨幣被用于非法目的的可能性要小得多。盡管如此，在這方面加密貨幣依舊飽受詬病。

舉個簡單的例子——如果一名綁架犯要求人質家屬支付美元贖金，人們會因此責備美國財政部嗎？

不會。

那如果一名犯罪分子要求用比特幣支付贖金呢？

會有許多人因此指責比特幣。

隨著更多的投資者和機構采用加密貨幣為其投資組合提供經濟自主權，隨著加密貨幣逐漸向主流邁進，希望有一天，大家會更愿意相信看到的事實，而非片面的FUD。

加密貨幣不受監管

錯。

KYC政策以及AML法律適用于所有加密貨幣。

且大多數國家已經發布了關于加密貨幣在稅收方面的政策和指南。

在美國，《銀行保密法》自2013年起明確適用于加密貨幣，金融犯罪執法網絡也一直非常積極地發布建議和解釋性通知。

而在全球范圍內，政府間金融行動特別工作組于2019年提出了對數字資產的監管建議，目前這些建議已順利在許多成員國中實施。

然而，對于究竟誰擁有監管加密貨幣的管轄權，機構內部仍在爭論且未曾明確。

美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會已經公開相互抵觸，這使那些想按規則行事的用戶和機構更為迷茫。

作為可被稱為全球頭部主流、合規的交易所，Coinbase最近分享了一次十分艱難的歷程——獲得美國證券交易委員會對一個有利息的穩定幣賬戶的批準。

根據Coinbase的敘述，當時與美國證券交易委員會取得聯系并進行誠摯的溝通后，Coinbase被告知其產品非法。如果推出這種產品，他們將會被起訴，更無法使產品合規化——除了取消產品推出計劃，沒有任何其他的解決辦法。

其實從這些事中可以看出，加密貨幣的監管不足，對整個加密行業的發展加上了桎梏。

隨著加密貨幣更高的采用和合法，加密世界的每一位小伙伴都希望監管機構可以認識到加密貨幣的重要性，并設立完善、公平、公正，有利于創新和發展的監管法規。

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